浙江德清农村商业银行股份有限公司2018年第一期，2019年第一期绿色金融债券募集资金使用情况2019年度专项报告

一、  基本情况

（一）发行人发行绿色金融债券的愿景、目标以及完成情况

2015年底，人民银行发布39号公告，确立了金融机构发行绿色金融债券专项支持绿色产业项目的制度性框架。为进一步提升德清农商银行股份有限公司（以下简称“本行”）服务绿色产业和项目的能力，推动绿色金融业务发展，本行根据39号公告，并结合行内实际情况，于2018年12月在全国银行间债券市场公开发行了2亿元绿色金融债，2019年1月在全国银行间债券市场公开发行了2亿元绿色金融债，募集资金专项用于支持绿色产业发展。

截止2019年12月31日，本行绿色金融债券募集资金已投放3.6亿元，投放范围符合《绿色债券支持项目目录》的要求，涵盖生态保护和适应气候变化，清洁交通等具有良好环境和社会效益的绿色项目，为绿色产业发展提供了优质的绿色金融服务和支持

（二）发行人报告期内绿色金融业务开展情况

截止2019年12月31日，本行绿色金融贷款余额6.1亿元，比去年增长3.3亿元；绿色金融客户数达到49户，比年初增加27户；2019年全年累计发放绿色金融贷款金额6.1亿元，较去年增长3.3亿元。

（三）发行人各期次绿色金融债券发行情况，包括债券名称、债券代码、发行规模、期限、利率、募集资金到账时间等要素

债券名称：浙江德清农村商业银行股份有限公司2018年第一期绿色金融债券，浙江德清农村商业银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券。

债券代码：浙江德清农村商业银行股份有限公司2018年第一期绿色金融债券（代码为1821045），浙江德清农村商业银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券（代码为1921002）。

发行规模：本期债券发行金额为4亿元，分为两期，其中2018年第一期为2亿元，2019年第一期为2亿元。

债券期限：2018年第一期期限为3年，2019年第一期期限为3年。

债券利率：2018年第一期票面利率为4.00%，2019年第一期票面利率为3.90%。

债券募集资金到账时间： 2018年第一期为2018年12月13日，2019年第一期为2019年1月30日。

（四）发行人认为应披露的其他信息

无

二、募集资金管理情况

（一）发行人绿色金融债募集资金管理制度建设情况

为规范绿色金融债募集资金管理，落实专款专用，保护投资者权益，本行制定、印发了《浙江德清农村商业银行绿色金融债券募集资金管理办法》，并设立专项台账，对绿色金融债券募集资金的到账、划付及贷款资金收回加强管理。

（二）发行人绿色项目决策流程和程序

本行绿色项目决策流程如下：

（1）各经营单位根据《绿色债券支持项目目录》的要求对项目进行初审，收集项目的相关文件并测算节能减排量。

（2）总行绿色金融部对项目进行复核，包括项目绿色金融分类、节能减排量测算及项目合规文件的完整性，并将相关情况反馈至经营单位。

（3）第三方认证机构依据相关标准，对总行绿色金融部已复核的项目进行认证。

（4）入选项目按照《2019年绿色信贷指导意见》等发行人现有的环境与社会管理体系文件要求完成授信审批、资金拨付、贷后管理等后续流程。

为快捷有效的推动绿色项目投放，本行优化绿色项目决策流程，将绿色项目审核认证和授信审批流程平行作业，提升了绿色项目决策效率，提高了绿色金融服务质量。

（三）发行人绿色项目筛选标准

    本行积极开展绿色项目储备、筛选和认证的相关工作，在符合人民银行《绿色债券支持项目目录》要求的基础上，选取具有良好环境与社会效益，且节能减排效果明显的绿色项目，予以优先支持。

（四）发行人推进绿色项目投放的具体措施

本行在2018年12月，2019年1月发行绿色金融债之后，积极推进绿色项目的投放工作，主要有以下几点措施

（1）编写绿色金融产品手册和绿色信贷指导意见，并开展相关培训，提升分行寻找、识别和营销绿色项目的能力，加强绿色项目储备。

（2）根据绿色项目决策流程和程序，及时审核认证符合要求的绿色项目，推进绿色项目顺利投放。

（3）配备专项额度用于绿色项目的支持，保障绿色项目的顺利投放

（五）发行人募集资金的存放、使用、管理情况

为充分确保募集资金的有效使用，在募集资金闲置期间，本行严格按照监管要求进行资金的使用，将募集资金投资于非金融企业发行的绿色债券、国债、政策性金融债、同业存单等良好信用等级和市场流动性的货币市场工具。以上投资行为仅作为募集资金闲置期的过渡性管理，募集资金最终将全部投放于绿色产业项目，以充分实现专项台账管理、专款专用的目的。募集资金的存放、使用、管理均严格按照人民银行39号文的相关要求开展。

（六）发行人聘请第三方评估认证相关情况

本行在绿色金融债对应绿色项目认证方面，聘请中国诚信信用管理股份有限公司对相关绿色项目进行评估认证。通过评估认证，确保绿色金融债券募集资金投放的每个项目都符合《绿色债券支持项目目录》相关要求。

（七）发行人认为应披露的其他信息

无

三、募集资金使用情况

（一）募集资金投向情况

（1）募集资金重点投向绿色领域

截止2019年12月31日，德清农商银行绿色金融债募集资金已投放3.6亿元，投放的领域为节能，生态保护和适应气候变化、清洁交通。

（2）报告年度绿色项目新投放金额及数量、到期金额及数量、期末投放数量及余额

本次报告期内新增项目投放2个，报告期内新增投放1.90亿元；已投放项目到期0个，已投放项目到期金额0亿元，本次报告期末投放项目余额3.60亿元，项目4个。

（3）报告期内新投放金额中新项目与存量项目再融资的比例

    报告期内新投放金额为1.9亿元，其中新项目融资1.9亿元，存量项目再融资0亿元。

（4）报告期末绿色项目投放余额及数量的类别分布（细化至三级分类）、地域分布等，建议以表格、图表等形式展示

表1 报告期末绿色项目投放余额及数量的类别分布

表2报告期末绿色项目投放余额及数量的地域分布

（5）发行人认为应披露的其他信息

无

（二）闲置资金情况及下一步计划

本次报告期末，本行存在闲置募集资金0.4亿元，闲置资金暂时以现金方式持有，本行将尽快运用闲置资金投向符合《绿色债券支持项目目录》的项目。

（三）其他提示信息

绿色金融债券支持企业或项目暂无发生重大污染责任事故或其他环境违法事件等信息。

四、募集资金支持绿色项目情况与环境效益

（一）绿色项目资金投放情况

（二）本期债券整体环境效益

本期募集资金投放项目可实现航道土方开挖约302.78万立方米，新建护岸约22.498千米，加固护岸约25.799千米；湿地清淤量约37,159立方米，新种植绿化面积约160,912平方米。

（三）典型绿色项目案例分析

（1）山地黄地块湿地生态治理工程项目

    该项目主要是对山地黄地块进行湿地生态治理，维持湿地的原生态风貌，将湿地保护和经济发展有效结合，遏制区域生态环境退化，挖掘湿地与人类文明的依存关系，建立集中展示生态景观、物种多样性、人文景观的湿地，提供观光、休闲、体验、养生、度假场所，主要建设内容为生态修复、湿地治理和景观绿化。

（2）京杭运河浙江段Ⅲ级航道整治工程德清段项目

该项目是腹地社会经济可持续发展的客观需要，是充分发挥水运优势、完善综合运输体系、构建绿色交通、改善航道条件与保障航行安全、实施“港航强省”战略目标的重要举措。工程总长81.92km，湖州段43.614km，德清段23.8km。工程采用限制性Ⅲ级航道标准，改建桥梁5座，新建服务区一处，疏浚土方为200万方，新建护岸8627延米，加固护岸28979延米，建设工期42个月。征迁工作涉及新市、新安、雷甸3个镇共15个村，需征迁23户共85人，拆除各类企事业单位26家，拆除各类房屋总面积约3.14万㎡。

（3）下渚湖巡护步道工程项目

    该项目是建设下渚湖风景名胜区的重要组成部分，护步道工程的建设主要是开展野生动植物考察、水文观测、水质监控与水环境处理及生态观光的需要。主要建设内容：新建巡护步道工程总长6182米。其中环湖主线总长5068 米（其中步道主线4456米，九座主要桥梁总长612米），步道支线1096米。巡护步道考虑电瓶车通行需要，主线宽度定为3.5米，支线宽度定位1.8-2米。主线步道总长4456米，宽度为3.5米。支线1096米，宽度为1.8米-2米。主线步道分为3种类型：陆上架空步道，2676米；水上架空步道，925米；园路改造，855米，主要在3号岛，部分在鸟岛和竹楼岛。步道主线共有九座桥梁，桥梁跨度从34米到113米不等，主体结构采用钢结构，桥体装饰采用木、竹、石材、绿化等自然亲和性材料。九座主桥采用仿生设计手法，以曲线和拱桥为基本母题，形成各具特色又彼此呼应的系列。兼顾生态游览的功能，建设巡护步道配套设施，如生态厕所、小卖部、休憩廊架、互动电子展示板等。

（4）浙工大德清小区建设工程项目

该项目选址位于本项目选址于德清县站场新区内，规划校区范围东至莫舞路，南至长虹东街，西至规划虎山路，北至金鹅山港，项目规划总占地约996亩，总建筑面积约400000 平方米。

根据浙江工业大学德清校区教学发展实际需要、《普通本科学校设置暂行规定》、《普通高等学校建筑规划面积指标》以及《浙江省学校建设用地控制指标》（浙土资发[2007]10号）等，确定本项目的建设规模。学校为全日制高等学校，新校区按在校生规模10000 人考虑。新校区根据普通高校教学、生活需要配套建设教室、实验实训用房，图书馆、体育馆、行政办公用房等教学行政用房及学生宿舍、食堂、师生活动中心、附属用房等生活配套用房以及地下车库等。

五、信息披露制度和执行

该报告为本行就2019年度绿色金融债券募集资金使用情况信息进行披露，后续将严格按照《中国人民银行关于加强绿色金融债券存续期监督管理有关事宜的通知》的相关要求，定期完成信息的披露工作。

                           浙江德清农村商业银行股份有限公司

                                  2019年4月10日